تفاوت اساسی بین یک مشاور و یک مدیر

بعنوان مشاور حرفه ای سرمایه گذاری ، من معمولاً به عنوان مشاور مالی معرفی می شوم ، که دقیق است - هرچند که فقط به روش های خاصی. اصطلاح مشاور مالی مورد علاقه من نیست و من به دنبال این هستم که تا حد امکان از استفاده از آن خودداری کنم.

مشکل این است که ، این عبارت بسیار گسترده و مبهم است. معنای آن می تواند شکل بسیاری از حرفه های مختلف را که همه در یک عنوان بیش از حد ساده شده پیچیده شده اند ، شکل دهد. من به عنوان یک مشاور مالی نیستم. در عوض ، من یک مشاور سرمایه گذاری و مدیر پرتفوی هستم. این به وضوح آنچه را که در آن تخصص هستم را مشخص می کند. من به وضوح خدمات خود را روشن می کنم: یک استراتژی سرمایه گذاری را توصیه کنید و آن نمونه کارها را مستقیماً از طرف شما مدیریت کنید.
 
مشاور مالی آنقدر خاص نیست. در صنعت خدمات مالی ، یک مشاور اقتصادی می تواند نقش های زیادی را بر عهده بگیرد ، مانند:
 
● کارگزار سهام
Ad مشاور سرمایه گذاری
Manager مدیر نمونه کارها
● نماینده بیمه
Manager مدیر ثروت
● CPA (حسابدار رسمی مجاز)
 
تمایزات را ببینید؟ یک مدیر سرمایه گذاری کارگزاری یا فروش نمی کند
محصولات یا کتاب ها را نگه دارید. محدودیت هایی در هر یک از این مناطق ایجاد می شود (همه تخصص های قانونی ، به هر حال - نکته در اینجا تخصص های مشاوره مالی را نفی نمی کند).
 
به طور عمده ، برخی محدودیت هایی در خدمات ارائه شده به دلیل مقررات و الزامات مجوز دارند. این نتیجه مشاور مشاور مالی است؛ مبهم است ، سوءاستفاده می شود و می تواند به اشکال زیادی شکل بگیرد.
 
ما زندگی پر مشغله ای داریم. ما در مورد خدمات و محصولاتی که با آنها آشنا نیستیم ، به دنبال مشاوره تخصصی هستیم. آیا می دانید برنامه ریزی مالی شما به چه شکلی شکل می گیرد؟ در این صنعت مدیریت مالی همه ما یک تخصص داریم. آیا طاقچه مشاور خود را می شناسید؟
 
دانستن ویژگی های نماینده / مشاور شما بسیار مهم است. به عنوان یک تمرین خوب من بهترین کار این است که شما با افراد خاص برای خدمت به نقش های خاص همکاری کنید.
 
همه امور مربوط به بیمه را به یک نماینده بیمه اختصاص دهید که در بیمه چیزی جز تخصص ندارد. یک مشاور سرمایه گذاری استخدام کنید که در زمینه سرمایه گذاری بسیار ماهر است. از CPA استفاده کنید که همه چیز راجع به مالیات می داند. و یک وکیل دارایی داشته باشید که بتواند وصیت نامه ها و اعتماد شما را بنویسد. در دنیای امروز صرف مالی بودن همه چیز بسیار سخت است.
 
یک پرچم احتیاط اضافی: انتخاب شما می تواند تضاد منافع بین شما و مشاور ایجاد کند. به عنوان مثال ، اگر به نفع مشاور است که محصولات خاص خاصی را به شما بفروشند (مثلاً بیمه)؟ حفظ روابط مستقل برای هر یک از نیازهای شما ، یک سیستم کنترل طبیعی و متعادل ایجاد می کند که می تواند از شما محافظت کند.
 
اگر هرگز با یک حرفه ای مالی کار نکرده اید ، به شما این امکان را می دهد که فوراً بدانید که اگر کسی مجوز صدور گواهینامه را داشته باشد ، به معنای خودکار این نیست که شخص صالح یا یک متخصص است. قبل از ورود به سیستم ، ابتدا به ما دامن بزنید. همانطور که گفته می شود ، اعتماد کنید اما تأیید کنید.
 
وقتی به دنبال استخدام هر حرفه ای هستید ، مسئولیت مراحل مصاحبه را بر عهده دارید. تا حد امکان سؤال کنید و وقت خود را برای انجام تمام کارهای خانه ضروری اختصاص دهید. از عجله این نوع تصمیمات خودداری کنید.
 
این مهم است که بدانید در صنعت خدمات سرمایه گذاری هیچ مشاور یا دفتری یکسان نیست - حتی اگر نام جلوی آن باشد.

برای تعاریف واضح در مورد هر عنوان مشاور مالی ، به www.investopedia / فرهنگ لغت مراجعه کنید.